Infractiunile cibernetice sunt tot mai dese si in Romania, in ultima vreme fiind facute publice mai multe avertismente in acest sens din partea institutiilor financiare de pe piata romaneasca. Ultimul anunt de acest fel a venit in urma cu cateva zile din partea celor de la ING Bank, care si-a sfatuit clientii sa fie mai atenti cu banii pe care ii au in conturi.
ING Bank le recomanda clientilor sa se fereasca intotdeauna de “persoanele necunoscute care le propun sa transfere bani prin conturile lor”. Reprezentantii bancii olandeze transmit cu aceasta ocazie ca, in cele mai multe cazuri, in spatele acestei cerinte se ascund afaceri ilegale si periculoase.
Astfel, nu numai ca risti sa ramai fara banii pe care ii ai in conturi, insa poti ajunge chiar sa raspunzi si in fata legii. Fara sa iti dai seama, poti deveni foarte usor caraus de bani, cunoscut si sub numele de “money mule”.
Carausul de bani este o persoana, de cele mai multe ori de buna credinta, care transfera prin conturi sale curate sume de bani obtinute in mod ilegal de infractori. Printr-o asemenea practica se pot ascunde foarte usor beneficiarii reali ai banilor si sursa lor de provenienta. Potrivit celor de la ING Bank, in cele mai multe cazuri, banii sunt obtinuti prin fel si fel de infractiuni cibernetice, precum phishing, malware si alte asemenea.
Practica prin banii obtinuti prin fel si fel de afaceri ilegale sunt transferati prin conturi curate de la o persoana la alta este tot mai comuna in ultimii ani, tot mai multe grupari de crima organizata utilizand aceasta tehnica de spalare a banilor. Folosindu-se de aceasta tehnica, urma banilor poate fi pierduta extrem de usor, aceastia ajungand in cele din urma in orice colt al lumii fara niciun fel de probleme.
ING Bank isi avertizeaza acum clientii din Romania cu privire la aceasta metoda folosita de infractori, sustinand ca cei care pica in aceasta capcana si ajung carausi de bani devin practic complici la activitati ilegale. Astfel, oameni de buna credinta pot ajunge sa raspunda in fata legii pentru transferurile de bani facute prin conturile lor!
O campanie pentru prevenirea acestui fenomen a fost demarata la sfarsitul anului trecut la nivel national de Politia Romana, Asociatia Romana a Bancilor si Microsoft. Potrivit avertismentelor emise atunci, procesul de recrutare a carausilor de bani se pot desfasura in mediul online, prin intermediul unor anunturi de angajare postate pe social-media sau trimite prin e-mail. De cele mai multe ori, sunt oferite locuri de munca bine platite sau colaborari profitabile.
Persoanele recrutate sunt instruite mai apoi sa transfere banii primiti in conturile lor catre alte persoane din tara sau din strainatate. In schimbul acestui serviciu, persoanele recrutate sunt rasplatite cu un mic comision.
Citeste si: Cati bani se castiga in sistemul medical PRIVAT din Romania: un medic poate ajunge la 30.000 lei net/luna, cati bani iau asistentii
Ultimele NOUTATI
Declaratia Unica 2025. Ce trebuie sa completezi daca ai obtinut venituri din dobanzi la depozite bancare in 2024
Adevaratele valori ale Romaniei: Cine sunt liceenii care au facut istorie in SUA?
Partenerii nostri
Organizarea posturilor, intr-o societate privata. Reglementari cheie si explicatiile specialistilor
Noua Platforma REGES: Tot ce trebuie sa stiti pentru a evita amenzile de pana la 20.000 Lei!
Automatizarea contabilitatii primare: secretul reducerii costurilor si greselilor
D101 Grup fiscal: Termen de depunere si aspecte importante
Ce cuprind notele explicative la situatiile financiare anuale
Legea 370/2004 privind alegerea Presedintelui Romaniei [Actualizata 2025]
Rolul contractului de mentenanta. Cum functioneaza si de ce este important
Cum se face inregistrarea unei firme in Registrul Comertului